Tre frodi online da evitare nei pagamenti digitali

Durante gli acquisti online le carte fisiche non vengono strisciate e manca l’interazione faccia a faccia, i truffatori più astuti hanno ancora più opportunità per sfruttare le informazioni delle carte rubate. Esploriamo tre modalità comuni con cui si verifica l’attività criminale online e cosa può fare la tua azienda per prevenire le frodi.

1. Furto di carte semplice

Quando i ladri ottengono informazioni sulla carta di credito come numeri di conto personali, date di scadenza e nomi dei titolari di carta, possono aprire la porta per frodi di pagamento online.

Passi che la tua azienda può adottare per aiutare a scoraggiare gli effetti di un semplice furto di carte:

• Utilizzare il servizio di verifica dell'indirizzo (AVS) e richiedere i codici di sicurezza della carta per convalidare che l'acquirente sia effettivamente il titolare della carta.
• Contrassegnare gli ordini con quantità o valori di transazione oltre la norma.
• Tenere traccia dei numeri delle carte di pagamento, degli indirizzi IP e degli indirizzi e-mail associati a transazioni fraudolente note.

2. Test della carta

Quando i truffatori ottengono una grossa quantità di informazioni sulle carte di credito e di debito rubate, possono cercare di distinguere quelle già segnalate agli emittenti “testando” ogni carta con transazioni a basso costo da aziende e organizzazioni fidate.

Passaggi che puoi adottare per mitigare questi attacchi:

• Aggiungi AVS e verifica del codice di sicurezza della carta al processo di pagamento per rallentare la velocità di ogni transazione di pagamento e rendere il tuo sito un obiettivo meno attraente.
• Monitorare la velocità di geolocalizzazione del dispositivo, dell'indirizzo IP e dell'IP per segnalare un'attività di acquisto irregolare al di sopra di una soglia predefinita.
• Identificare il dispositivo di ciascun acquirente e/o il vero indirizzo IP (ad es., dietro qualsiasi proxy web).

3. Intercettazione e reindirizzamento del pacchetto

I ladri di carte possono utilizzare le informazioni della carta rubate per acquistare beni duri e poi intercettarli durante la consegna. Per evitare i costi della merce smarrita, gli storni e i rimborsi dei commercianti, prendere in considerazione le seguenti tecniche:

• Contrassegnare gli ordini potenzialmente rischiosi per la revisione manuale prima della spedizione e contattare direttamente i titolari della carta per autenticare l'ordine.
• Richiedere l'indirizzo di fatturazione di ciascun cliente quando si accetta il pagamento. Una volta confermato, può fungere da controllo incrociato quando si valuta l'indirizzo di spedizione.
• Implementa un controllo della velocità su ciascun indirizzo di spedizione e segnala quelli che superano il limite massimo.

Il processore di pagamento può aiutarti con questi metodi e fornirti indicazioni su ulteriori azioni che puoi intraprendere per proteggere la tua attività. Ci sono una varietà di strategie che puoi implementare.

Contattaci per discutere le tue opzioni.